Договор банковского вклада (депозита) с ТФОМС Ростовской области
ДОГОВОР СРОЧНОГО ДЕПОЗИТА № ___________
(с правом досрочного востребования суммы (части суммы) Депозита)
г. Ростов-на-Дону «___» __________ 2012 г.
___________________________________, именуемый в дальнейшем Банк, в лице _________________________________________________________, действующего на основании доверенности №_________ от «___»__________ 20__г., с одной стороны, и Территориальный фонд обязательного медицинского страхования Ростовской области, именуемый в дальнейшем "Вкладчик", в лице исполняющей обязанности директора Моисеенко Натальи Владимировны, действующей на основании приказа № 394-Д от 23.08.2012г. ТФОМС Ростовской области, с другой стороны, совместно именуемые Стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Вкладчик размещает денежные средства (далее по тексту – «Депозит») в сумме ___________(______________________________) __________(сумма цифрами, сумма прописью, наименование валюты), а Банк принимает и обязуется возвратить Вкладчику сумму Депозита, а также выплатить начисленные на нее проценты по ставке ________ (_________________) процентов годовых в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим Договором.
1.2. Сумма Депозита учитывается на открываемом Банком Вкладчику депозитном счете (далее по тексту – «Депозитный счет»). Депозитом признается фактический остаток денежных средств, находящихся на Депозитном счете.
1.3. Срок размещения Депозита составляет (до 61) календарного дня (далее по тексту – «Срок размещения депозита») с даты внесения Вкладчиком всей суммы Депозита на Депозитный счет в Банке. Срок размещения депозита не продлевается на новый срок, если иное не установлено дополнительным соглашением Сторон.
2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И ВЕДЕНИЯ ДЕПОЗИТНОГО СЧЕТА
2.1. Банк открывает Вкладчику Депозитный счет № ___________________________________ при условии представления Вкладчиком документов согласно перечню, определяемому Банком в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
2.2. Сумма Депозита должна быть перечислена Вкладчиком в безналичном порядке на корреспондентский счет Банка в Центральном банке Российской Федерации по реквизитам , указанным в договоре, не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения договора банковского депозита.
В случае непоступления на корреспондентский счет Банка в Центральном банке Российской Федерации всей суммы Депозита в указанный срок Депозитный счет закрывается Банком, а Договор считается незаключенным. При этом денежные средства, находящиеся на Депозитном счете, возвращаются Банком Вкладчику в порядке, установленном п.3.4. настоящего Договора.
2.3. Заключение настоящего Договора и внесение Вкладчиком суммы Депозита удостоверяется выпиской по Депозитному счету, оформленной в порядке, установленном Банком России.
2.4. Не допускается внесение Вкладчиком дополнительных взносов на Депозитный счет в течение Срока размещения депозита.
2.5. Сумма Депозита может уменьшаться путем возврата суммы (части суммы) Депозита. Количество досрочных востребований части суммы Депозита не ограничено.
Операции по Депозитному счету осуществляются в валюте Депозитного счета в безналичной форме в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, нормативными актами Банка России и правилами Банка.
3. ПОРЯДОК ВЫПЛАТЫ ПРОЦЕНТОВ И ВОЗВРАТА ДЕПОЗИТА
3.1. Проценты по Депозиту начисляются Банком на остаток денежных средств, учитываемый на Депозитном счете на начало операционного дня. При начислении процентов в расчет принимается
величина процентной ставки и фактическое количество календарных дней, на которые привлечен Депозит. При этом за базу берется действительное число календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).
3.2. Проценты по Депозиту выплачиваются Банком Вкладчику за соответствующие процентные периоды. Процентным периодом, кроме первого и последнего, является каждый календарный месяц в течение всего Срока размещения депозита. Исчисление такого процентного периода производится с первого и до последнего (включительно) календарного дня месяца соответственно. Первый процентный период исчисляется со дня, следующего за днем зачисления на Депозитный счет суммы Депозита, и до последнего (включительно) календарного дня месяца, в течение которого была зачислена на Депозитный счет указанная сумма. Последний процентный период исчисляется с первого календарного дня месяца, в котором заканчивается Срок размещения депозита либо в установленных настоящим Договором случаях было произведено списание Депозита, и до дня окончания Срока размещения депозита либо дня списания Депозита с Депозитного счета (включительно).
3.3. Начисленные проценты по Депозиту за соответствующий процентный период выплачиваются Банком с учетом положений п.3.4. и п.3.6. настоящего Договора не позднее 1 (первого) числа каждого следующего за ним месяца и в день окончания Срока размещения депозита – за последний процентный период по реквизитам, указанным в разделе 8 настоящего Договора.
3.4. Возврат Банком Вкладчику суммы Депозита или части суммы Депозита и выплата начисленных процентов осуществляется в безналичной форме путем перечисления на расчетный счет Вкладчика, указанный в разделе 8 настоящего Договора, либо иной расчетный счет Вкладчика, указанный им путем письменного уведомления Банка, подписанного уполномоченными лицами и скрепленного печатью Вкладчика.
3.5. Возврат всей/части суммы Депозита при досрочном востребовании Вкладчиком осуществляется в соответствии с п.2.5. настоящего Договора на основании письменного заявления Вкладчика, поданного в Банк за 1 (один) рабочий день до дня предполагаемой расходной операции.
3.6. В случае если Вкладчик потребует возврата всей/части Депозита до истечения Срока размещения вклада, проценты за весь Срок размещения депозита начисляются по ставке ________ (____________) процентов годовых
3.7. В случае если день возврата части Депозита, день окончания Срока размещения депозита и/или день выплаты процентов приходятся на нерабочий день Банка, то днем возврата суммы Депозита и/или выплаты процентов на нее считается следующий за ним рабочий день Банка. Нерабочие дни Банка устанавливаются Банком в соответствии с законодательством Российской Федерации и режимом обслуживания юридических лиц.
3.8. Не допускается перечисление суммы Депозита или его части и выплата начисленных процентов другим лицам.
3.9. Процентная ставка по депозиту составляет _______________________________________, является фиксированной, и не может быть изменена в течение срока действия настоящего договора.
4. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
4.1. Банк обязан:
4.1.1.Принять от Вкладчика денежные средства в размере суммы Депозита и зачислить их на открытый Вкладчику Депозитный счет:
• не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления указанных денежных средств на корреспондентский счет Банка, если денежные средства поступили в порядке перевода из других кредитных организаций;
• не позднее дня поступления в Банк соответствующих платежных документов, если денежные средства поступили со счета Вкладчика, открытого в Банке, в т.ч. в филиале Банка.
4.1.2.Возвратить сумму Депозита или части суммы Депозита в соответствии с условиями настоящего Договора.
4.1.3. Начислять и уплачивать проценты на сумму Депозита в порядке и сроки, установленные настоящим Договором.
4.2. Вкладчик обязан:
4.2.1. Представить в Банк на момент открытия Депозитного счета документы согласно перечню, определяемому Банком в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативными актами Банка России. В случае изменения сведений, содержащихся в указанных документах, а также изменения платежных реквизитов, указанных в разделе 8 настоящего Договора, предоставлять в Банк подтверждающие документы в течение 3 (трех) рабочих дней с момента таких изменений. Убытки и все негативные последствия, которые могут возникнуть в случае нарушения Вкладчиком обязанности, определенной настоящим пунктом Договора, несет Вкладчик.
4.2.2. Перечислить для зачисления на Депозитный счет сумму денежных средств, указанную в п.1.1. настоящего Договора не позднее срока, указанного в п.2.2. настоящего Договора.
4.2.3. Уведомить Банк о намерении досрочно востребовать сумму (часть суммы) Депозита в соответствии с п.2.5. настоящего Договора путем подачи письменного заявления не позднее, чем за (один) рабочий день до дня предполагаемой расходной операции.
4.2.4. Выполнять все обязанности, вытекающие из настоящего Договора.
4.3. Банк имеет право:
4.3.1. Отказать Вкладчику в открытии Депозитного счета в случае непредставления Вкладчиком требуемых Банком документов.
4.3.2. Использовать имеющиеся на Депозитном счете денежные средства, гарантируя своевременный их возврат Вкладчику.
4.4. Вкладчик имеет право:
4.4.1. Получать по запросу информацию о номере Депозитного счета, его состоянии и движении денежных средств, действующих процентных ставках и Тарифах Банка.
4.4.2. Досрочно востребовать сумму или часть суммы Депозита до истечения Срока размещения депозита в соответствии с п.2.5. настоящего Договора.
5. УРЕГУЛИРОВАНИЕ СПОРОВ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
5.1. Споры и разногласия, возникшие в процессе исполнения настоящего Договора, разрешаются Сторонами путем проведения переговоров в целях выработки взаимоприемлемого решения.
5.2. Если Сторонам не удастся решить спор по договоренности, то любой спор, разногласие или требование, возникающее из настоящего Договора или касающиеся его либо его нарушения, прекращения или недействительности, подлежат разрешению в Арбитражном суде г. Москвы, если Договор заключен в г. Москве либо в Московской области; в иных случаях – в Арбитражном суде по месту нахождения филиала Банка, которым или подразделением которого от имени Банка заключен настоящий Договор.
5.3. В случае несвоевременного возврата Банком суммы Депозита и уплаты процентов Вкладчику, Банк несет ответственность в размере, установленном ст.395 Гражданского Кодекса Российской Федерации.
5.4. Банк не несет ответственности за невыполнение своих обязательств по настоящему Договору, если причиной этого стали обстоятельства, находящиеся вне его контроля: стихийные бедствия, изменения военно-политической ситуации, действия государственных органов, издание законов и иных нормативных актов, препятствующих выполнению принятых на себя обязательств.
6. ГАРАНТИИ
6.1. Банк гарантирует Вкладчику соблюдение банковской тайны.
6.2. Банк гарантирует возврат Депозита и выплату начисленных по нему процентов всем имуществом, на которое по законодательству Российской Федерации может быть обращено взыскание.
7. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
7.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента подписания настоящего договора и действует до момента возврата Вкладчику суммы Депозита и выплаты, начисленных на нее процентов в соответствии с условиями настоящего Договора. Прекращение действия Договора является основанием для закрытия Депозитного счета.
7.2. Все изменения и дополнения к настоящему Договору имеют юридическую силу, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то представителями обеих Сторон, за исключением случаев, установленных п. 3.4 настоящего Договора.
7.3. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
7.4. Настоящий Договор составлен на русском языке в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.
8. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
|
БАНК:
БИК __________________________________. |
ВКЛАДЧИК:
|
|
(в случае, если Договор заключается в филиале Банка и/или ином структурном подразделении Банка (филиала), дополнительно указываются наименование подразделения, его место нахождения и платежные реквизиты (если имеются) Наименование должности
Главный бухгалтер _________/____________/ М.П. |
И.о.директора ТФОМС Ростовской области _____________________ /Моисеенко Н.В./
Главный бухгалтер ТФОМС Ростовской области
________________________/Высочина Л.М./ М.П. |
© 1993-2025 Территориальный фонд обязательного медицинского страхования Ростовской области